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2014年理财规划师二级考试辅导资料:《理论知识》(七)_理财规划师

时间:2018-05-31来源:何谓四恶网 -[收藏本文]

分析财产传承规划工具

  (一)遗嘱工具分析

  1、优点:

  ⑴设立遗嘱是法律对公民财产所有权予以全面保护的最佳体现;

  ⑵设立遗嘱有利于发挥家庭养老育幼的功能;

  ⑶设立遗嘱有利于发展社会福利事业;

  ⑷设立遗嘱有利于减少和预防纠纷;

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  2、遗嘱工具的风险

  ⑴效力风险:大部分遗嘱,都有被************的可能性

  ⑵设立遗嘱执行人的风险:遗嘱虽然由遗嘱执行人来保管,但遗产通常还是由继承人持有,遗产极容易受到侵吞。

  (二)分析遗嘱信托工具

  1、优点

  ⑴永续传承;

  羊角风的症状⑵避免因遗产产生的纠纷;

  2、适用范围

  ⑴名下有可观的财产,担心将来在财产分配上会有困扰的人;

  ⑵继承人为无民事能力或限制民事行为能力的人;

  ⑶想立遗嘱但不知如何规划的人;

  ⑷对遗产管理及配置有专业需求的人;

  3、处理程序

治疗癫痫最好的药物  遗嘱信托应当采用书面形式,包括三方当事人:委托人(被继承人或立遗嘱人)、受人、受益人。

  ⑴设立个人遗嘱;⑵确立遗嘱信托;⑶编制财产目录;⑷安排预算计划;⑸结清税捐款项;⑹确定投资方向;⑺编制会计帐目;⑻进行财产的分配。

  4、注意事项:

  ⑴相关文件必须符合法律规定的的形式;

  ⑵考虑特殊规定成人癫痫用药需要注意什么?;

  ⑶明确管理运用的方式和资产处理的方式;

  ⑷指定信托监督人。

  (三)人寿保险信托分析

  功能:

  1、财产风险隔离;

  2、专业财产管理;

  3、家庭生活保障;

  4、规避经营风险;